As autoridades canadenses anunciaram que estão introduzindo uma nova lei financeira que envolverá prestadores de serviços de criptomoedas. Isso se deve às regulamentações do orçamento federal estabelecidas para 2024 e se trata de relatórios detalhados.
Entre as principais regras destinadas a prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo estão a divulgação anual obrigatória de valores e detalhes das transações e a divulgação de informações sobre clientes. Essas regras entrarão em vigor em 2026 e serão aplicáveis a todos os prestadores de serviços, independentemente de sua localização no país. Isso inclui agências, traders e operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas.
Os reguladores canadenses pretendem utilizar o Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) assim que estiver disponível. Em junho de 2022, a Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Econômico (OCDE) também assinou a carta de 15 pontos. O objetivo é facilitar o fluxo de dados livre em relação às transações com criptomoedas. Este projeto foi criado em resposta à instrução do G20 de abril passado, que também instou a OCDE a desenvolver um mecanismo para restaurar a transparência no sistema financeiro.
O Canadá alocou CA$51,6 milhões para a Agência de Receita do Canadá (CRA). Ao longo de cinco anos, a partir do ano fiscal de 2024-2025, esses fundos cobrirão este item do orçamento. Além disso, foram destinados mais CA$5,2 milhões para a comissão de blogs, que ficará responsável por esta área nos anos seguintes. Este esquema de financiamento ajudará no lançamento da nova ferramenta de relatórios estatísticos.
De acordo com a nova lei, essas transações estarão sujeitas a regulamentação. Isso inclui operações como trocas entre moedas fiduciárias e criptomoedas, bem como trocas entre diferentes ativos de criptomoedas. Além disso, o jogo abrange também as transferências de ativos de criptomoedas. No entanto, essas transações serão tratadas de forma diferente em relação aos outros crimes, que terão seu acesso a dinheiro e outros ativos não rastreáveis restringido. Assim, elas farão parte de uma jurisdição estendida abrangida pelo mecanismo de relatórios comum da OCDE no futuro.
Detalhes sobre conformidade e aplicação
Essas empresas de criptomoedas terão que fornecer informações detalhadas sobre seus clientes. Isso inclui nome completo, endereço residencial e data de nascimento. Além de endereços locais e números de segurança social, outras jurisdições também serão incluídas. A CRA seguirá os padrões de relatórios com base na residência dos canadenses e não residentes.
O primeiro intercâmbio de materiais relatados está previsto para 2027. Dessa forma, as empresas têm tempo para se adequar e ajustar seus sistemas e processos a fim de estarem em conformidade. O objetivo da regulamentação é manter um ambiente confiável para transações com criptomoedas. Além de financiar crimes como sonegação de impostos e lavagem de dinheiro, as criptomoedas também são categorizadas pela Interpol como uma ameaça à segurança mundial.
Coincidentemente, o regulador de valores mobiliários do Canadá também apresentou propostas em janeiro. Esta parte abrange os tradicionais depósitos de investimento que possuem ativos de criptomoedas. As propostas proíbem quantias e varejistas de negociar ativos de criptomoedas, a menos que esses fundos cumpram requisitos regulatórios específicos. Além disso, fundos públicos não estão autorizados a comprar ou possuir NFTs. Outro fator que limita a capacidade dos investidores de adquirir esses produtos é a compatibilidade de riscos com produtos de investimento voltados para investidores de varejo.